बीके के कितने समय बाद घर खरीदना चाहिए (और क्यों)?

सटीक उत्तर: दो साल बाद

दिवालियापन एक शब्द है जिसका उपयोग उस स्थिति को संदर्भित करने के लिए किया जाता है जिसमें ऐसे व्यक्ति जो अपने ऋण और पिछले ऋण का भुगतान नहीं कर सकते हैं वे अपने कुछ सामान और संस्थाओं को देकर राहत चाहते हैं और उनसे सभी ऋणों का भुगतान करने के लिए नहीं कहा जाता है। न्यायाधीश मुख्य रूप से अदालत के आदेश में दिवालियापन लागू करते हैं, और देनदार अन्य कार्य शुरू करता है।

किसी व्यक्ति द्वारा दिवालियापन का दावा दायर करने के बाद घर खरीदना मुश्किल हो सकता है। क्रेडिट स्कोर व्यक्ति को काफी कष्ट होता है। इस प्रकार, दिवालियेपन की कार्यवाही समाप्त होने के बाद घर में निवेश करना कठिन हो सकता है और इसमें कुछ समय के लिए देरी हो सकती है।

बीके के कितने समय बाद घर खरीदना चाहिए?

दिवालियापन किसी व्यक्ति के करियर या कंपनी के पतन का एक कारण है। मान लीजिए कोई कंपनी या संगठन दिवालिया हो जाता है। कंपनी को बंद करना पड़ेगा क्योंकि उस पर भारी कर्ज है और वह अपने दैनिक कारोबार का प्रबंधन नहीं कर सकती। वित्त को ठीक से प्रबंधित करना आवश्यक है, और आपको सही जगह पर सही राशि का निवेश करना चाहिए। जब अपने वित्त को प्रबंधित करने की बात आती है तो लोग गलतियाँ करते हैं, और इस प्रकार जब वे भविष्य में कुछ मौद्रिक समस्याओं या समस्याओं का सामना करते हैं तो उनके पास सीमित विकल्प रह जाते हैं।

An individual may file for bankruptcy when he or she is unable to repay the creditors. When a person or organization is under the overwhelming pressure of repaying debt obligations to several different creditors, he or she may have to opt for the legal process of bankruptcy to discard some of this outstanding debt amount. In certain exceptional cases, this period can be reduced to twelve months. For instance, when the applicant can show the FHA that the bankruptcy was due to circumstances outside his or her control, like the death of a spouse.

दिवालियापन के बाद घर खरीदने का समय दिवालियापन के प्रकार पर निर्भर करता है। अध्याय सात के दिवालियापन के बाद, घर खरीदने में चार साल लगते हैं। इसके विपरीत, यदि दिवालियापन अध्याय तेरह है, तो घर खरीदने के लिए दो साल की आवश्यकता होती है।

बीके के बाद घर खरीदने में इतना समय क्यों लगता है?

दिवालियापन का दावा दायर करने के बाद किसी व्यक्ति की वित्तीय स्थिति स्पष्ट रूप से कम हो जाती है। जब कोई व्यक्ति दिवालियापन के लिए आवेदन करता है तो उसका क्रेडिट स्कोर गंभीर रूप से प्रभावित होता है। इसके अलावा, यह जानना महत्वपूर्ण है कि दिवालियापन का दावा सात वर्षों तक आपके वित्तीय इतिहास का हिस्सा बना रहता है। दिवालियापन का दावा दायर होने के बाद, संबंधित व्यक्ति पर क्रेडिट देनदारी बढ़ जाती है। ऐसे व्यक्ति को गृह ऋण सुरक्षित करने के लिए एक मजबूत क्रेडिट प्रतिष्ठा का पुनर्निर्माण करने के लिए कड़ी मेहनत करनी पड़ती है। निवेशकों को यह समझाने में समय लगता है कि वह व्यक्ति एक उत्कृष्ट वित्तीय दांव है। दिवालियापन के बाद, व्यक्ति को क्रेडिट देनदारी की इस छवि को हराने के लिए काम करना चाहिए।

मामले के निपटारे और होम लोन के लिए आवेदन करने के बीच का समय काफी भिन्न होता है क्योंकि प्रत्येक संस्थान के मानदंड व्यक्ति को ऋण प्रदान करते हैं। एफएचए एक सरकारी विभाग है, लेकिन यह पूर्ण क्रेडिट स्कोर से कम वाले व्यक्तियों के लिए निजी ऋणदाताओं से ऋण सुरक्षित करता है। हालाँकि, व्यक्ति को इन ऋणदाताओं की आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।  

बीके के बाद घर खरीदने में इतना समय लग जाता है क्योंकि कर्ज के कारण व्यक्ति के पास घर और अन्य संपत्तियों में निवेश करने के लिए पैसे नहीं बचते हैं। दूसरी ओर, पारंपरिक ऋण स्रोतों में उन लोगों के लिए प्रतीक्षा अवधि कम होती है जो यह साबित कर सकते हैं कि दिवालियापन का दावा उनके नियंत्रण से परे कारणों से दायर किया गया था।

निष्कर्ष

On average, it can be concluded that buying a home is a formidable investment. Most people rely on mortgages to at least partially finance their dream homes. After a bankruptcy claim is filed, this process of securing mortgages for your home may become even more complex and lengthy.

दिवालियापन के बाद घर खरीदने में औसतन कम से कम दो साल लगते हैं। अध्याय सात दिवालियापन दावे के लिए, व्यक्ति को अदालत द्वारा दावा खारिज होने के बाद चार साल तक इंतजार करना होगा, जबकि अध्याय तेरह दिवालियापन दावे के लिए, व्यक्ति को दो साल तक इंतजार करना होगा। सरकारी बैंकों से बंधक सुरक्षित करते समय, यह प्रतीक्षा अवधि काफी कम हो जाती है।

संदर्भ

1. https://www.jstor.org/stable/1599826
2. https://www.jstor.org/stable/2326766