金融知識がほとんどない人にとって、アドバイザーとブローカーはほぼ同じものに見えるかもしれません。 ただし、両者が果たす役割は大きく異なります。
金融の旅を始める人にとって、その違いを知ることが重要です。
ブローカー vs アドバイザー
ブローカーとアドバイザーの主な違いは、ブローカーは金融商品の売買を行う仲介者であることです。 対照的に、アドバイザーは、どの金融投資を行うべきか、またはどの種類の金融投資を行うべきかについてガイドし、通知する場合があります。
ブローカーは、株式、不動産、仮想通貨、国債などの金融商品を購入するための仲介者と考えることができます。
アドバイザーは、金融投資の種類、これらの種類の投資のパフォーマンス、または単一の株式、不動産、NFT などのデジタル資産などのパフォーマンスについて、個人または組織に有料のアドバイスを提供します。
ブローカーとアドバイザーの比較表
比較のパラメータ | ブローカー | アドバイザー |
サービス | ブローカーは、金融投資を行う際の仲介者として機能します。 株式、不動産、ミューチュアル ファンド、暗号通貨、NFT などの購入に役立つ場合があります。 | アドバイザーには、より厳しいテストとライセンスのプロセスがあります。アドバイザーは、有料でアドバイスを提供し始める前に、シリーズ 65 に合格する必要があります。 |
お支払い方法の種類 | ブローカーは手数料ベースの料金を受け取ります。 彼らは、ブローカーを通じて行われた販売額の一定の割合を支払われます。 | アドバイザーには、より厳しいテストとライセンスのプロセスがあります。アドバイザーは、料金のアドバイスを開始する前に、シリーズ 65 に合格する必要があります。 |
受託者の義務 | ブローカーは、受託者責任を果たす場合としない場合があります。 | アドバイザーは受託者責任を果たさなければなりません。 |
テストとライセンス | アドバイザーには、運用資産の割合に応じて時間給または定額料金が支払われます。 | 米国では、ブローカーはシリーズ 7 (一般証券担当者試験としても知られています) に合格する必要があります。 |
ポートフォリオの決定 | ブローカーは、最初にあなたの許可を求めることなくポートフォリオを変更することはできません. | アドバイザーは、最初に許可を求める前にポートフォリオを変更できます。 |
ブローカーとは何ですか?
ブローカーは、金融投資を行う際に仲介者として機能する個人または組織である場合があります。
金融投資は、会社の株式/株式、株式のポートフォリオ、投資信託、暗号通貨、不動産、国債、年金制度などを含むがこれらに限定されない、あらゆる種類のものである可能性があります。
一般の人が金融投資を購入するためのライセンスを取得するのは長くて退屈なプロセスです。
複数の種類の投資を行って投資を多様化したいと考えても、苦痛が増すだけです。
したがって、ブローカーは仲介者として機能するため、金融への投資を開始するためにライセンスを取得する必要はありません。
ブローカーは、総売上高の固定割合として手数料ベースで収入を得ます。
これにより、ブローカーが販売を奨励することになる場合がありますが、それが常に顧客に最良の結果をもたらすとは限らず、顧客の目標に反していることが判明する可能性があります。
ブローカーは、以前は金持ちだけが利用できるぜいたく品でした。 しかし、時が経ち、複数の企業が出現し始めると、携帯電話を数回タップするだけで、ごくわずかな投資額で金融投資を行うことができます。
過去数年間で多くのアプリが市場に投入され、そのプロセスは非常に簡単になりました。 これらのアプリはブローカーとして機能し、会社の株から暗号通貨まであらゆるものを購入できるようにします。
このようなアプリのおかげで、ボタンを XNUMX 回クリックするだけで数秒以内に外国株式市場への投資、端株の購入、資産の売買が簡単になりました。
アドバイザーとは?
アドバイザーとは、金融投資家やさらに大きな企業や組織に有料のアドバイスを提供する個人または組織です。
アドバイザーはまた、税金、不動産、住宅ローンの計画を通じてクライアントを支援します。
アドバイザーにはブローカーよりも高い法的義務が課せられます。アドバイザーは、クライアントの口座に関して受託者責任を遂行する必要があります。
ブローカーは、受託者になるかどうかを選択できます。 顧問には必須です。
受託者としての義務の一環として、クライアントにはすべての重要な事実を完全かつ公正に開示することが法的に義務付けられています。
この基準はアドバイザーに「最大限の誠意を持った肯定的な義務」を課しています。 したがって、彼らは常にクライアントの最大の利益に向けて努力しなければなりません。
また、利益相反が反映される可能性があるため、アドバイザーはコミッションを得ることができません。彼らは、時間ごとに請求される定額料金、または 1 回限りの料金を獲得する義務があります。それは運用資産の価値によって異なります。
クライアントの購入を開始するためにクライアントに関する最小限の情報のみを必要とするブローカーとは対照的に、アドバイザーは、クライアントの財務目標を理解し、それに応じてアドバイスできるように、クライアントをより深く理解する必要があります。
ブローカーとアドバイザーの主な違い
- ブローカーとアドバイザーが提供するサービスの種類。 ブローカーは金融資産を購入するための仲介者として機能します。 アドバイザーは金融投資に関する有料のアドバイスを提供します。
- ブローカーは、仲介業者を通じて売買された金融資産の価値の一定割合を手数料として受け取ります。 利益相反のため、アドバイザーは手数料を受け取ることはできません。 管理資産の割合として、一律の XNUMX 回限りまたは XNUMX 時間ごとの料金がかかります。
- ブローカーは、受託者になるかどうかを選択できます。 アドバイザーは、法律により受託者として行動する義務があります。
- ほとんどの国では、アドバイザーは受託者としての義務を果たさなければならないため、ブローカーよりも厳しくて困難なテストとライセンスのプロセスに直面しています。
- アドバイザーは、受託者責任の一環として、あなたの許可なしにあなたのポートフォリオを合法的に変更することができます。 ブローカーはそれを行うことはできません。
まとめ
専門家を雇う前に、デューデリジェンスとリサーチを行うことが必要です。
金融の旅を始めるとき、ブローカーとアドバイザーが提供するサービスと、彼らが受け入れる支払いの種類の違いを知ることが重要です.